科創(chuàng)板投資者常見問答

 1、科創(chuàng)板投資者適當性條件中的證券賬戶及資金賬戶內的資產是如何認定？

　　　關于證券賬戶及資金賬戶內資產，其具體認定標準如下：

　　　一是可用于計算個人投資者資產的證券賬戶，應為中國結算開立的證券賬戶，以及投資者在證券公司開立的賬戶。中國結算開立的賬戶包括A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、開放式基金賬戶、衍生品合約賬戶及中國結算根據(jù)業(yè)務需要設立的其他證券賬戶�？捎糜谟嬎阃顿Y者資產的資金賬戶，包括客戶交易結算資金賬戶、股票期權保證金賬戶等。

　　　二是中國結算開立的證券賬戶內的下列資產可計入投資者資產：股票，包括A股、B股、優(yōu)先股、通過港股通買入的港股和股轉系統(tǒng)掛牌股票；公募基金份額；債券；資產支持證券；資產管理計劃份額；股票期權合約，其中權利倉合約按照結算價計增資產，義務倉合約按照結算價計減資產；上海證券交易所認定的其他證券資產。

　　　三是投資者在證券公司開立的賬戶的下列資產可計入投資者資產：公募基金份額、私募基金份額、銀行理財產品、貴金屬資產等。

　　　四是資金賬戶內的下列資產可計入投資者資產：客戶交易結算資金賬戶內的交易結算資金；股票期權保證金賬戶內的交易結算資金，包括義務倉對應的保證金；上海證券交易所認定的其他資金資產。

　　 五是計算各類融資類業(yè)務相關資產時，應按照凈資產計算，不包括融入的證券和資金。

　　　2、在科創(chuàng)板適當性管理條件中，個人投資者參與證券交易的經(jīng)驗是如何認定？

　　　關于參與證券交易經(jīng)驗的認定，其具體認定標準如下：

　　　個人投資者參與A股、B股和股轉系統(tǒng)掛牌股票交易的，均可計入其參與證券交易的時間。相關交易經(jīng)歷自投資者本人一碼通下任一證券賬戶在上海證券交易所、深圳證券交易所及股轉系統(tǒng)發(fā)生首次交易起算。首次交易日期可通過證券公司向中國結算查詢。　　

　　 3、符合適當性管理相關條件的個人投資者是否可以直接參與科創(chuàng)板股票交易？

　　　直接參與科創(chuàng)板股票交易的個人投資者不僅應符合上交所規(guī)定的適當性條件等要求，還應當通過證券公司組織的科創(chuàng)板股票投資者適當性綜合評估。

　　　證券公司應當對投資者是否符合科創(chuàng)板股票投資者適當性條件進行核查，并對個人投資者的資產狀況、投資經(jīng)驗、知識水平、風險承受能力和誠信狀況等進行綜合評估。

　　　證券公司應當重點評估個人投資者是否了解科創(chuàng)板股票交易的業(yè)務規(guī)則與流程，以及是否充分知曉科創(chuàng)板股票投資風險。

　　　提醒投資者注意的是，符合科創(chuàng)板股票適當性條件的投資者僅需向其委托的證券公司申請，在已有滬市A股證券賬戶上開通科創(chuàng)板股票交易權限即可，無需在中國結算開立新的證券賬戶。會員也無需向上交所申請辦理其他手續(xù)�！�

　　　4、個人投資者參與科創(chuàng)板股票網(wǎng)上申購時，如何計算所持有的市值？

　　　投資者參與科創(chuàng)板網(wǎng)上申購需滿足以下幾方面條件：

　　　一是符合科創(chuàng)板投資者適當性條件，且已開通科創(chuàng)板股票交易權限；

　　　二是符合關于持有市值的要求，即持有上海市場非限售A股股份和非限售存托憑證總市值在1萬元以上（含1萬元）。關于投資者持有市值的計算，按照《上海市場首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則（2018年修訂）》，以投資者為單位，按其T-2日（T日為發(fā)行公告確定的網(wǎng)上申購日，下同）前20個交易日（含T-2日）的日均持有市值計算；投資者持有多個證券賬戶的，多個證券賬戶的市值合并計算。

　　　三是不合格、休眠、注銷證券賬戶不計算市值。

　　5、如何根據(jù)持有市值計算網(wǎng)上投資者的可申購額度？

　　　　根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷實施辦法》，網(wǎng)上投資者根據(jù)其持有的市值確定網(wǎng)上可申購額度，每5000元市值可申購一個申購單位，不足5000元的部分不計入申購額度。同時，每一個新股申購單位為500股，申購數(shù)量應當為500股或其整數(shù)倍，但最高申購數(shù)量不得超過當次網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量的千分之一，且不得超過9999.95萬股，如超過則該筆申購無效。

　　6、網(wǎng)上投資者是否可以通過多個證券賬戶參與科創(chuàng)板股票網(wǎng)上申購？

　　　　根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷實施辦法》和《上海市場首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則（2018年修訂）》的規(guī)定，在申購時間內，網(wǎng)上投資者按照委托買入股票的方式，以發(fā)行價格填寫委托單進行申購。一經(jīng)申報，不得撤單。同時，投資者只能使用一個證券賬戶參與網(wǎng)上公開發(fā)行股票的申購。如果同一投資者使用了多個證券賬戶參與同一只科創(chuàng)板新股的申購，或者投資者使用同一證券賬戶多次參與了同一只科創(chuàng)板新股申購，那么，以該投資者的第一筆申購為有效申購，其余申購均為無效申購。
　　　

　　7、網(wǎng)上投資者參與科創(chuàng)板新股申購，在提交申購委托時，是否需要繳納申購資金？

　　　　根據(jù)證監(jiān)會《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和上交所《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷實施辦法》、《上海市場首次公開發(fā)行股票網(wǎng)上發(fā)行實施細則（2018年修訂）》的規(guī)定，網(wǎng)上投資者在提交科創(chuàng)板新股網(wǎng)上申購委托時無需繳付申購資金。在申購新股中簽后,投資者應依據(jù)中簽結果履行資金交收義務，確保其資金賬戶在T+2日日終有足額的新股認購資金。

　　　　投資者認購資金不足的，不足部分視為放棄認購，由此產生的后果及相關法律責任，由投資者自行承擔。投資者連續(xù)12個月內累計出現(xiàn)3次中簽但未足額繳款的情形時，自結算參與人最近一次申報其放棄認購的次日起6個月（按180個自然日計算，含次日）內不得參與新股、存托憑證、可轉換公司債券、可交換公司債券網(wǎng)上申購。