開放式基金常見問題解答

1、什么是開放式基金？
開放式基金乃針對封閉式基金而言。開放式基金最大的特點是基金規(guī)模不固定�；�金發(fā)行時不設規(guī)模上限，投資者可以在發(fā)行期內認購基金。基金成立后，投資者還可以申購或贖回基金，申購將導致基金規(guī)模的擴大，而贖回將導致基金規(guī)模的縮小。申購、贖回價格為基金凈值加減手續(xù)費。開放式基金一般不上市交易，僅在銷售網點申購贖回。
2、投資者通過“上證基金通”認購、申購、贖回開放式基金時必須辦理指定交易嗎？
根據上證所指定交易制度的有關規(guī)定，投資者必須指定一家有資格的上證所會員營業(yè)部，作為自己的開放式基金認購、申購、贖回的代理機構。
4、投資者可以從何處獲知開放式基金的發(fā)售價格？
在開放式基金募集期內，上證所在每個交易日的交易時間，通過行情發(fā)布系統(tǒng)中的“最新價”欄目揭示每百份基金份額的面值，投資者可以通過有資格的上證所會員營業(yè)部查詢發(fā)售價格。
5、基金募集期認購金額利息如何處理？
認購金額利息將在基金成立時折成基金份額歸投資人所有。

6、投資者通過上證所系統(tǒng)進行開放式基金認購的有效認購份額如何確定？
認購份額的計算包括認購金額和認購金額在基金認購期間內產生的利息，其中利息以注冊登記機構的記錄為準。
認購費用＝認購金額×認購費率；
認購份額＝（認購金額－認購費用+認購利息）/基金份額面值；認購的有效份額保留到整數(shù)位，剩余部分折回金額返回投資人。
7、投資者什么時候可以確認自己的認購份額？
在基金合同生效后的兩個工作日后，投資者可以通過券商營業(yè)部查詢自己的認購份額。
8、投資者如何進行開放式基金的申購？
在開放式基金開放申購、贖回后，投資者可以通過有資格的上證所會員營業(yè)部以“金額認購”的方式進行申購申報。申購價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。投資者的每筆申報必須滿足所申購基金的最低申購金額的要求，同時每筆申購金額必須是100的整數(shù)倍，最多不能超過99，999，900元。“金額申購”時，按照投資者具體應得的基金份額，取其整數(shù)部分記入投資者的賬戶，剩余的小數(shù)部分重新折算成金額退還給投資者。比如，若計算出的投資者應得基金份額是1588.88份，則實際記入該投資者上海證券賬戶中基金份額為1588份，小數(shù)部分0.88份基金份額按折算成的金額退還給該投資者。
9、投資者如何進行開放式基金的贖回？
在開放式基金開放申購、贖回后，投資者通過有資格的上證所會員營業(yè)部以“份額贖回”的方式進行贖回申報，贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。投資者的每筆申報必須滿足所贖回基金的最低贖回份額的要求，同時贖回申報必須是整數(shù)份額，且最多不能超過99，999，999份基金份額。
10、投資者可以從何處獲知基金申購、贖回的“最新價”？
上證所通過行情發(fā)布系統(tǒng)顯示開放式基金的前一交易日每百份基金份額凈值（按四舍五入保留兩位小數(shù)），投資者可通過各種行情顯示軟件系統(tǒng)、上證所網站、有資格的上證所會員網站、其它公布股票行情信息的媒體等查詢有關信息。這個“最新價”只是投資者進行申購贖回時的參考價格，投資者當日的申購贖回結算價格，是受理申請當日收市后計算的基金份額凈值。

11、通過上證所系統(tǒng)申購、贖回開放式基金，是否像股票一樣存在停復牌的規(guī)定？
是。應基金管理人申請或在符合有關法律、法規(guī)規(guī)定的情形下，上證所可以實施暫�；�金份額的申購或贖回。暫停期結束重新開放時，上證所恢復基金份額的申購或贖回�；�金管理人將提前一個工作日向上證所提出暫�；蚧謴突�金份額申購（贖回）的書面申請，并履行基金份額暫停申購或贖回期間的信息披露義務。
12、投資者可以通過“上證基金通”認購、申購、贖回哪些開放式基金？
上證所開放式基金銷售系統(tǒng)，其實質提供的是“基金超市”服務，投資者在一個有上證基金通資格的券商的營業(yè)部，即可以認購、申購、贖回在上證所掛牌的任何一只開放式基金。（ETF除外）
13、投資者可以何時以何種方式通過“上證基金通”進行開放式基金的認購、申購、贖回申報？
在基金募集期間，投資者可在上證所交易日的撮合時間（上午9：30至11：30，下午13：00至15：00）和大宗交易時間（下午15：00至15：30）進行申報；在基金申購、贖回開放日，投資者可在競價時間段進行申購、贖回申報。
14、開放式基金簡稱和代碼是如何確定的？
在上證所掛牌的開放式基金，每只基金的基金管理人、代銷機構、基金托管人都使用和上證所相同的基金簡稱和代碼。519***標識基金掛牌代碼和申購贖回代碼，基金簡稱由四個漢字組成，前兩個漢字標識基金管理人，后兩個漢字標識基金產品；521***標識基金的認購代碼。
15、如何用基金分紅的紅利來申購基金？
上證所用523***標識基金分紅的紅利申購基金代碼，在紅利發(fā)放日，投資者可以通過523***代碼，直接用某一只開放式基金的紅利申購同一只基金，可以比紅利到賬后再通過519***申購同一只基金要節(jié)省基金份額記入到自己的賬戶的時間及申購費用。
16、基金份額轉托管有哪幾類？
有兩類。一是將基金份額轉入（轉出）上證所系統(tǒng)，即在有資格的上證所會員營業(yè)部與上證所系統(tǒng)外基金代銷機構柜面之間的轉托管；二是在上證所系統(tǒng)內的轉托管，即在有資格的上證所會員的不同營業(yè)部之間的轉指定，或在不同會員的營業(yè)部之間的轉指定。
17、投資者如何進行基金份額的轉托管？
投資者可自由地進行基金的轉托管，既可從上證所系統(tǒng)轉托管到場外（包括基金的直銷機構、銀行等代銷機構），又可從場外轉托管到上證所系統(tǒng)。但該類轉托管只限于在場內證券賬戶和場外以其為基礎注冊的開放式基金賬戶之間進行。投資者將持有的基金份額，從上證所系統(tǒng)外基金代銷機構柜面轉入上證所系統(tǒng)，投資者需持有效身份證件到轉入方（有資格的上證所會員營業(yè)部）柜面申請辦理指定交易，已在轉入方柜面辦理指定交易的投資者可免。從有資格的上證所會員營業(yè)部轉出至上證所系統(tǒng)外基金代銷機構柜面，投資者需持有效身份證件及其上海證券賬戶到轉入方（有開放式基金代銷資格的銀行或證券經營機構）柜面申請注冊中國結算上海開放式基金賬戶。已在轉入方柜面注冊相應中國結算上海類開放式基金賬戶的投資者無需重新注冊。
投資者在上證所系統(tǒng)內的基金份額轉托管執(zhí)行《上海證券交易所全面指定交易制度試行辦法》中的有關規(guī)定。
基金份額轉托管代碼為522***，“轉入”對應“買入”，“轉出”對應“賣出”。